La Comisión de Servicios Financieros de Corea del Sur (FSC) y la Agencia de Supervisión Financiera (FSS), junto con la Asociación de Intercambios de Activos Digitales (DAXA), están implementando normas unificadas para los retiros en todos los intercambios de criptomonedas registrados.
Un Sistema Unificado de Retiro de Criptomonedas
A partir de ahora, todos los intercambios locales de criptomonedas están obligados a adoptar un riguroso y estandarizado régimen de retraso en los retiros por parte de los reguladores financieros surcoreanos. Según el medio coreano News1, la intención detrás del nuevo sistema de retraso en los retiros para los intercambios de criptomonedas es prevenir daños causados por estafas de phishing de voz que dependen de la velocidad.
Los nuevos criterios para las ‘excepciones de retraso de retiro’, que según News1 han sido previamente muy susceptibles a la explotación criminal, serán estandarizados. También se llevará a cabo una monitorización intensiva de las cuentas a las que se apliquen estas excepciones.
La vulnerabilidad mencionada fue creada por “lagunas intercambio por intercambio” que los estafadores abusaron, afirma The Korea Times. En muchos de estos esquemas de phishing de voz, el dinero sucio se canaliza a una cuenta, se convierte rápidamente en cripto y se devuelve apresuradamente antes de que los investigadores puedan rastrearlo o bloquearlo.
Lo Que Realmente Implica el Cambio
Los intercambios surcoreanos han estado obligados a retener los retiros de cripto entre 24 y 72 horas después de un depósito desde mayo de 2025. Esto crea una ventana de amortiguación que permite a los bancos y reguladores detectar y detener transferencias sospechosas. Sin embargo, las normas incluyen exenciones basadas en factores como el tiempo que la cuenta lleva abierta, su actividad pasada, el tamaño de las operaciones y cualquier historial de conducta indebida. Cada intercambio ha establecido y aplicado esos estándares de forma independiente hasta ahora.
En algunos casos, las cuentas se deslizaron al segmento de exención con controles mínimos, lo que permitió a los estafadores evadir el período de espera y retirar fondos casi al instante. Entre junio y septiembre de 2025, el 59 % de las cuentas de intercambio vinculadas a fraude se encontraban en estos “cestos de excepción” que evitaban el retraso. Según los nuevos estándares, las autoridades quieren que las cuentas de excepción se reduzcan a menos del 1 % de los usuarios. Los intercambios también están obligados a reforzar los procedimientos KYC, las verificaciones de origen de fondos y la monitorización de esas cuentas.
Los reguladores también pretenden estrechar la supervisión de las cuentas exentas, implementando controles de cliente más fuertes y recurrentes. Esto incluye la verificación rutinaria del origen de los fondos, al menos una vez al año. Paralelamente, se requerirá un nuevo sistema diseñado para rastrear y analizar de manera más sistemática los patrones de retiro.
Para mantener el inconveniente al mínimo, las exenciones seguirán estando disponibles cuando los retiros inmediatos sean realmente necesarios, por ejemplo, para liquidar cuentas.
Implicaciones del Mercado
La nueva medida se suma a otras regulaciones estrictas recientes en Corea del Sur, como la vigilancia de transacciones impulsada por IA y posibles congelamientos anticipados de cuentas sospechosas de manipuladores. Este mismo lunes, la FSC ordenó a todos los intercambios de cripto domésticos implementar un nuevo sistema de coincidencia de activos de 5 minutos, ya que los reguladores descubrieron que los interruptores de emergencia de algunos de los principales intercambios no eran fiables.
Todos los usuarios nuevos y los grandes depósitos recientes enfrentarán ventanas predecibles de “enfriamiento” de 24 a 72 horas antes de poder mover monedas a custodia propia o a lugares offshore, lo que atenúa los flujos de dinero rápido y la actividad de arbitraje.
Los retrasos estandarizados y las exenciones más estrictas dificultan que los grupos de estafa creen cuentas nuevas en múltiples intercambios, pero también empujan a los operadores sofisticados hacia configuraciones a largo plazo, derivados en plataformas reguladas o centros de liquidez fuera de Corea.
Si el modelo funciona y las métricas de fraude disminuyen, es probable que la plantilla de retraso unificado de Corea aparezca en otras jurisdicciones de alto riesgo como una “mejor práctica” para gestionar flujos minoristas cargados de estafas.
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